Клиент «Тинькофф банка» рассказал о краже 5,3 млн рублей со счёта юрлица. В банке считают, что он мог сделать это сам Материал редакции

По версии организации, клиент мог легализовать средства через фирму-однодневку.

В закладки
Аудио
Фото Reuters​

9 октября пользователь Фейсбука Михаил Жуховицкий рассказал о краже 5,3 миллиона рублей рублей из «Тинькофф банка». По словам мужчины, неизвестные похитили деньги со счёта юрлица его друга с помощью подложных документов, которые принял банк.

Жуховицкий обвинил сотрудников банка в сговоре с преступниками, но в «Тинькофф» считают, что всё было иначе. По версии компании, клиент вёл фирму-однодневку и сам хотел вывести деньги таким способом.

Клиент утверждает, что деньги похитили неизвестные по фальшивым документам

Жуховицкий рассказал, что в общей сложности похитили 5 миллионов 314 тысяч 811 рублей. Он утверждает, что его друг получил деньги от клиентов и спустя три дня заметил, что они пропали со счёта. В выписке значилось, что их перевели двум физлицам — Романову Максиму Николаевичу и Коноваловой Людмиле Юрьевне.

После этого друг Жуховицкого поехал в единственное физическое отделение «Тинькофф банка» на Волоколамском шоссе. Там рассказали, что перевод провели на основании «Удостоверения комитета по трудовым спорам».

Расшифровывается так: удостоверение комиссии по трудовым спорам. По факту, это просто писюлька на одну страницу А4, где написано, что юрлицо моего друга задолжало зарплату Максиму и Людмиле. То есть встретились Макс и Люда, и решили своим трудовым коллективом, что им должны денег. Сами и подписали эти документы.

из поста Жуховицкого на Фейсбуке

По версии Жуховицкого, банкам запретили принимать удостоверения КТС несколько лет назад, поэтому их не обрабатывает «ни один вменяемый банк». Однако «Тинькофф» принял и перечислил деньги физлицам на основании документов, якобы не проверяя, числятся ли они сотрудниками.

Юрлицу моего друга всего два месяца. Людмила в своей бумажке написала, что ей за два месяца работы задолжали три миллиона рублей. Максим, что ему тоже должны три миллиона рублей. Всё это никак банк не смутило. Обычная зарплата рабочих в маленькой строительной фирме.

из поста Жуховицкого на Фейсбуке

Жуковицкий отметил, что «Тинькофф» отказался предоставлять клиенту документы, по которым провели перевод, и предложил ему обратиться в полицию. Друг Жуховицкого написал заявление в полицию. Сотрудники МВД, которым также не выдали документы в «Тинькоффе», поехали в Райффайзенбанк, где открыты счета у получивших деньги физлиц.

В «Райфе» служба безопасности сразу показала картинки с банкоматов. Там человек в медицинской маске и латексных перчатках снимает деньги по карточкам со счетов этих физиков. То есть сразу видна работа ОПГ. К полиции вопросов нет, ищут злодеев.

из поста Жуховицкого на Фейсбуке
​Кадр с камеры наблюдения «Райффайзенбанка», где якобы видно человека, снимавшего деньги Фото из публикации Михаила Жуховицкого на Фейсбуке​

По словам Жуховицкого, «Тинькофф» принял «нарисованные бумажки», в которых не было логики юридической силы. Мужчина отметил, что по всем вопросам менеджер банка отправляла пострадавшего и полицию в колл-центр или онлайн-чат.

Полиция пыталась объяснить сотрудникам банка, что им сейчас важно узнать хоть что-то, злодеев ещё можно найти по горячим следам. Нет. Пишите запрос. Ответим в течении 30 дней. Сотрудники полиции (УЭБиПК) удивились не меньше, чем мой друг. Обычно, банки идут навстречу при хищениях.

из поста Жуховицкого на Фейсбуке

Жуховицкий обвинил банковских сотрудников в сговоре с преступниками и предположил, что таких случаев может быть больше. Он уточнил, что после вывода денег банк заблокировал счёт друга — и тот оказался «в коматозе». К истории Жуховицкий приложил скриншоты заявления в полицию, выписки, платёжки и фотографию мужчины, обналичившего перевод.

В «Тинькофф банке» утверждают, что клиент сам хотел вывести деньги

Через несколько часов после публикации Жуховицкого «Тинькофф банк» рассказал свою версию произошедшего. В компании пояснили, что в описанной истории «слишком много несостыковок», а все данные полиции предоставили 27 сентября.

В описанной истории с ООО «Пегас» — слишком много несостыковок. Кроме того, большинство утверждений в этом посте о якобы имевших место фактах не соответствуют действительности. К сожалению, клиент решил разбираться с данной ситуацией не напрямую с банком или самостоятельно, а через аккаунт своего друга в Фейсбуке.

из комментария «Тинькофф банка»

Согласно публикации «Тинькофф банка», клиенту открыли счёт 7 сентября, а уже 12 сентября на счёт фирмы поступило 5,5 миллиона рублей за строительные работы. По данным банка, из-за «сомнительных» контрагентов финансовый мониторинг устроил проверку и запросил у клиента подтверждающие документы.

Как отметили в «Тинькофф», компания имеет признаки фирмы-однодневки с номинальным директором. Например, одним из показателей стало то, что в виде основной деятельности у организации была указана категория «деятельность рекламных агентств». При этом 5,5 миллиона рублей компания получила за укладку бордюрного камня.

Выписка из ЕГРЮЛ об ООО «Пегас» Скриншот «Тинькофф банка»

В банке также рассказали, что после получения запроса на предоставление документов клиент начал расспрашивать в чате о выводе средств с помощью удостоверений КТС. Для доказательства компания предоставила скриншоты переписки.

Как пояснили в «Тинькофф», удостоверения КТС могут получить сотрудники любой компании от Комитета по трудовым спорам, если им не платят зарплату или премии. По закону, банк обязан удовлетворить такие удостоверения (пункт 4 статьи 12 закона 229-ФЗ).

Скриншот «Тинькофф банка»
Скриншот «Тинькофф банка»
Скриншот «Тинькофф банка»

В «Тинькофф банке» подчеркнули, что клиент спрашивал в чате о выплатах для «работников», хотя, судя по заявлению в полицию, был единственным в штате. При этом до проведения перевода банк позвонил гендиректору на контактный номер, указанный при открытии счёта. Он подтвердил исполнение двух КТС из четырёх, назвав ФИО сотрудников-получателей и точные суммы в удостоверениях.

По двум остальным КТС клиент ответил, что самостоятельно рассчитался с сотрудниками. Это подтверждается записями звонков, которые банк предоставит полиции для проведения расследования.

из комментарий «Тинькофф банка»

Жуховицкий заявил об информационной атаке

После ответа «Тинькофф банка» оригинальная запись пропала из Фейсбука Жуховицкого. Однако спустя некоторое время он опубликовал её полную копию с пояснением, что на первую публикацию «пошла информационная атака», а ко всем скопировавшим текст ресурсам «готовится иск».

Сначала в комментарии пришли боты. Потом текст принудительно снесли. Ко мне и всем ресурсам, копировавшим материал, готовится иск.

из второй публикации Михаила Жуховицкого

Он также ответил на комментарий «Тинькофф банка», заявив, что на записи звонка не слышно голоса гендиректора. По его словам, переписку в чате вели с устройства с «другим IP и IMEI», а изменения в категорию основной деятельности ОКВЭД просто не успели внести.

Как я понял, злоумышленники скопировали или задублировали личный кабинет. Как это технически реализуется — не знаю. То, что общение с банком по КТС шло с других IP адресов, банк абсолютно не смутило. «Тинькофф» пишет, что компания с признаками «однодневки». Банк две недели назад открыл счет этой компании и их ничего не смущало.

из второй публикации Михаила Жуховицкого

Жуховицкий не исключил возможности суда с банком. Однако, по его словам, на подачу в арбитражный суд, первую инстанцию, апелляцию и исполнительное производство уйдёт минимум год времени и 200 тысяч рублей, «а жизнь человека сломана уже здесь и сейчас».

В «Тинькофф банке» отметили, что готовы сотрудничать для выяснения всех деталей лично с генеральным директором ООО «Пегас». В банке также рассказали о тесной работе по делу с полицией и пообещали держать в курсе ситуации.

{ "author_name": "Дамир Камалетдинов", "author_type": "editor", "tags": ["\u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438","\u0431\u0430\u043d\u043a\u0438"], "comments": 48, "likes": 41, "favorites": 11, "is_advertisement": false, "subsite_label": "analysis", "id": 120309, "is_wide": false, "is_ugc": false, "date": "Wed, 09 Oct 2019 19:11:43 +0300", "is_special": false }
0
{ "id": 120309, "author_id": 50011, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/120309\/get","add":"\/comments\/120309\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/120309"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 245417, "last_count_and_date": null }
48 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
22

Тут тупняк с обоих сторон. Один не успел добавить род деятельности в юрлицо, но успел произвести работы на 5 лямов. Банк со своей стороны видит признаки фирмы однодневки и не пресекает отмыв бабла. Охренительные истории.

Ответить
19

Ну и как узнать кто из них пидор, кроме Тинькова, собственно?

Ответить
0

У тебя вопрос с ответом. 😏

Ответить
0

Какой безмозглый идиот связывается вообще с этой помойкой?

Ответить
3

За что минусуете парня? Физлица ебаные! Да ваши карточки дебетовые с 50 тыщ зарплаты нахуй никому не нужны, но юр лиц этот банк ебет как хочет! Отказались от него давно, о чем не жалеем

Ответить
5

Я пользуюсь Тинькофф для предпринимателей уже 2 года. Пока все хорошо. Поделись опытом, Как тебе подьебал банк

Ответить
–3

И сколько оборотка за год? 2 млн деревянных?
Не знаю ни одной серьезной организации, открывшей счёт в Тинькофф. А хотя знаю пару ИПэшников, которые работают по предоплате 50% и потом исчезают не закончив.

Ответить
4

У друга оборот около 5 в месяц и нормально живут

Ответить
3

 но юр лиц этот банк ебет как хочет

К сожалению, обнальщики очень любят Тинькофф, а потому их СБ малость параноидальна. Почитайте истории на banki.ru — все остальные банки тоже ебут юрлиц как хотят. 

Ответить
0

Через ту же Точку и Райф не меньше проходит обнала.

Ответить
–1

Мне кажется только обезумевшие юр лица пользуются Тинькофф. Кому и что предъявлять, когда нет физически банка в регионе. В Москве ещё может быть. Тинькоф ещё при своём открытии испортил себе репутацию, когда выдавая кредиты, прописывал мелким шрифтом сомнительные пункты Договора. Сомневаюсь, что они встали на светлую сторону.

Ответить
3

А если банк есть физически ты приходишь и морду бьешь девочкам менеджерам? Так это работает? В чем суть твоего ФИЗИЧЕСКОГО присутствия? Кажешься больше? Это придаёт тебе уверенности?

Ответить
–3

А ты глиста, смотрю, восполняешь свои потери и обиды переходя на личности в тж? Когда вырастешь из мальчиков и просрешь 5 мультов по тупости банка, тогда и пересмотришь свои позиции. На кого в суд подавать? На банк, который находится в Москве? Ни одного представителя в моем городе. В случае возникновения проблем можно хотя бы прийти и поговорить с сотрудниками банка, которые лично и вразумительно объяснят что к чему.

Ответить
2

Все ясно ты ИП из деревни, не вижу смысла продолжать какой-то там диалог

Ответить
1

Это как бы уровень развития, а не про геолокацию

Ответить
–1

Ты лишь подтвердил сказанное мной.

Ответить
3

 Кому и что предъявлять, когда нет физически банка в регионе

Абсолютно то же самое, как и в случае с любым другим банком.
Все банки имеют право сношать юрлиц по 115-ФЗ за отмыв, и почти все банки этим успешно пользуются. 
Даже если вы лично придете в банк — скорее всего, СБ и владельцу будет наплевать.

Ответить
0

Тинькоф испортил себе репутацию ещё когда в ЖЖ слал нахуй клиентов и рассказывал, что он в России кредиты не берёт.

Ответить
0

Надеюсь в пользу Сбера какого-нибудь уебищного

Ответить
–1

Не твоего ума дела, вафля

Ответить
2

Вафля
Глиста
Вы ебанутые? Что за парашные обзывательства, как будто снова в школе где-то в своем Зажопинске. Опять тж атакуют боты ебаные

Ответить
–1

пук

Хуйню спизданул ты и рад

Ответить

Комментарий удален

1

Рррррряяяяяя.
Кокой ты грозный.

Ответить
0

Парень не уточнял, что к физлицам это не относится

Ответить
2

А ты пользуешься, дай угадаю сбером? Или ещё лучше наличкой?)))000

Ответить
1

наличка удобно))00000
У меня есть карта сбера но я ей не пользуюсь)0
Меня все устраивает нахой ваши приложения не нужны))00

Ответить
1

Бартер

Ответить
1

Свидетель немагии порвался

Ответить
0

почему помойка?

Ответить
–1

К сожалению таких МИЛЛИОНЫ.

Ответить
3

менеджер банка отправляла пострадавшего и полицию в колл-центр или онлайн-чат

чет орнул

Ответить
3

Один обнальщик кинул другого обнальщика. Кинутый пошел жаловаться в соц. сети на банк.

Ответить
0

опять, писали уже

Ответить
2

Ты пидор

Ответить
0
Ответить
0

Не видно

Ответить
–2

Хранить бабки вТинькофф - это самая большая ошибка. Это банк для студентов и хипстеров, держать более 5к руб там тупо опасно. Тем более кто то фирму завел со счетами на Т, банк без офисов же, безумие

Ответить
0

Банк без офисов, безумие!
Телефон без проводов, безумие!
Самоходная повозка без лошадей, безумие!

Ответить
1

Чёт шляпа какая-то, вызываю @PK 

Ответить
1

Вывел Кеша 15к уже, спасибо тинькофф)

Ответить
0

Мы дали комментарии по ситуации под постом автора в Фейсбуке, а также разместили на сайте https://www.tinkoff.ru/about/news/09102019-official-comment/. Работаем с полицией по данному делу.

Ответить
1

пост 09 октября.

коммент 23 октября.

Вот это у вас СММщик быстрый (причем в статье есть ссылка на ваш блог, кек).

Ответить
Обсуждаемое
Истории
Массовая травля, плохие условия проживания и детская смертность — проблемы в Хогвартсе глазами российского преподавателя
Педантичный и придирчивый анализ школы чародейства и волшебства в мире Гарри Поттера.
Путешествия
Как я получила визу в США со второй попытки
Делюсь опытом и не развеиваю миф о том, что русской незамужней девушке иммиграционного возраста сложно получить туристическую визу в штаты.
Кино и сериалы
Фрэнсис Форд Коппола и Мартин Скорсезе высказались о картинах Marvel, как о парках аттракционов, нежели настоящем кино
Режиссер Мартин Скорсезе в беседе с Empire раскритиковал супергеройское кино.
Популярное за три дня
Интернет и мемы
Девушка, которая почти всю жизнь была парализована, навещает свою медсестру
Она приготовила ей лучший подарок
Новости
Китайский бизнесмен нанял киллера, тот нанял другого киллера — так заказ прошёл через пять киллеров. Всех посадили
Сага об аутсорсинге.
Интернет и мемы
!
[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "cndo", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "cndo", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "i", "ps": "cndo", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "Article Branding", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cfovy", "p2": "glug" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "cndo", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "disable": true, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "clmf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byswn", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "cndo", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "cndo", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "cndo", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "cndo", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223677-0", "render_to": "inpage_VI-223677-0-130073047", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=cndo&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Баннер в ленте на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudv", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "ccydt", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "cndo", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "cndo", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 20, "label": "Кнопка в сайдбаре", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "chfbk", "p2": "gnwc" } } } ]