РБК: Центробанк начнёт контролировать все денежные переводы между гражданами

Новый отчёт будут использовать для борьбы с онлайн-казино, криптообменниками и «серым» предпринимательством.

Центробанк разослал российским банкам новую форму отчётности о денежных переводах между физическими лицами, согласно которой регулятор будет запрашивать данные о всех транзакциях россиян, сообщает РБК со ссылкой на три источника на платёжном рынке.

Обновлено:

Банк России не будет вводить новую отчётность для банков о контроле за операциями физлиц, <a href="https://tass.ru/ekonomika/13306291" rel="nofollow noreferrer noopener" target="_blank">заявили</a> в пресс-службе регулятора. Там пояснили, что будут собирать обезличенные данные при риске использования платформ банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. Речь идёт о злоупотреблениях — об огромных суммах за считанные часы, перечисленных в адрес одних и тех же получателей, «когда понятно, что это не обычные расчёты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций».

В отчётность попадут персональные данные отправителей и получателей средств. Среди подотчётных типов денежных переводов между физлицами:

переводы с карты на карту;
переводы со счёта на счёт;
переводы с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
переводы со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
платежи через Систему быстрых платежей;
трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
переводы денег без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
переводы физлица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
переводы через системы денежных переводов, например Western Union.

В отчёте должны быть номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента банка, назначение платежа, сумма переведенных денег, дата и время перевода, код страны отправителя и получателя и другие данные.

К отчётным операциям не относятся переводы денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии банков за обслуживание, переводы в пользу юрлиц и ИП.

По официальной версии, основная цель новой формы отчетности — оптимизация данных от банков. Информацию будут использовать для анализа рынка и «формирования статистических показателей», пояснили изданию в ЦБ.

Новая мера необходима для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» предпринимательством, когда люди принимают на карту платежи за свои товары или услуги, считают опрошенные изданием специалисты.

Заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр уточнил, что Банк России начнёт мониторинг переводов между физлицами с января 2022 года.

* * *

В начале сентября ЦБ опубликовал методические рекомендации, в которых определил признаки карт и электронных кошельков для приёма платежей нелегальным онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, Форекс-дилеров и криптовалютных обменников. Банкам рекомендовали отслеживать такие карты и кошельки и блокировать операции по ним.

К признакам, по которым можно определить подозрительные платёжные инструменты, ЦБ отнёс несколько «аномалий». В их число попали необычно большое количество физических лиц как плательщиков, так и получателей средств (например, более десяти в день или 50 в месяц), операций по зачислению и списанию денег (более 30 в день), значительные объёмы операций по списанию и зачислению денег между физлицами (более 100 тысяч рублей в день или более миллиона в месяц) или если по карте или кошельку не оплачивают товары и услуги.

#новости #деньги #цб #банки