Новости
Alexey Slobodchicov
18 381

Как «Тинькофф банк» заморозил мои деньги и предложил ехать за ними в Москву

Ограничения коснулись даже счетов физлица и процентов по кредитке.

В закладки
Аудио
Пометка редакции: В разговоре с автором выяснилось, что он платил за продукцию для своего интернет-магазина с личного счёта, а получал деньги от клиентов на расчётный счёт ИП. По российским законам, все доходы и расходы, связанные с предпринимательской деятельностью, должны проходить через расчётный счёт либо через кассу.

Обновлено в 19:16: добавлен комментарий пресс-службы «Тинькофф банка». В банке рассказали, что не блокировали счета по 115-ФЗ «О противодействии отмывания доходов», а ограничили доступ к интернет-банку из-за возможного мошенничества. Компания планирует подать на автора в суд.

Я был клиентом «Тинькофф банка» с мая 2016 года. Своё знакомство с банком я начал с открытия кредитной карты. Мне всё нравилось: банк работал быстро и без очередей. Поэтому я рекомендовал его всем друзьям и знакомым — мне самому искренне нравилось обслуживание.

Конечно, я встречал много отзывов от друзей и в интернете, из серии: «да у них даже филиалов нет, где потом концы искать», «да у него только пельмени да пивнуха была — развод» , «такие банки скоро по санации пойдут». В общем я был впечатлён их банковским обслуживанием и не замечал ничего. Как оказалось зря.

Потом я сначала взял один кредит и без просрочек погасил его (за всю мою историю не было не единой просрочки, всё было вовремя.) Потом я подключил «Тинькофф инвестиции», а затем даже приобрёл у них страховку. С точки зрения банка — я идеальный клиент, использующий продукты по максимуму.

В 2016 году я решил заниматься бизнесом и открыл расчётный счёт индивидуального предпринимателя в «Тинькофф банке». Обороты были небольшие: за год чуть больше 300 тысяч рублей. Все отчёты сдавал в налоговую, вёл белую финансовую активность. Платежи приходили от крупных эквайрингов («Яндекс.Касса», PayPal и другие), проблем тоже нет.

В 2017 году деятельность по ИП приостановил, но исправно платил за обслуживание счета, и не переставал пользоваться естественно личным счетом в Тинькофф как основным. Все расходы были на нём.

В 2018 я возобновил предпринимательскую деятельность с сентября по ноябрь — оборот был так же небольшой, около 500 тысяч рублей. Но уже от эквайринга «Тинькофф». Им даже известно происхождение средств, так как это их же способ оплаты.

7 Ноября 2018 года мой счет ИП заблокировали до 14 Ноября и объяснили это выборочной проверкой от Службы безопасности. Никаких документов не попросили: ни по транзакциям, ни по выводам на мою личную карту «Тинькофф» — ничего.

15 ноября я позвонил в банк узнать, в чём проблема, потому что поставщикам нужно платить, а деньги заморожены. Меня попросили подождать до 17 ноября. Я позвонил в назначенную дату, а потом ещё множество раз, но не получил ответов.

5 Декабря, «Тинькофф банк» заблокировал все счета и карты на физлицо. За 10 минут в блок ушли кредитная, дебетовая и мульти-валютные карты с балансом с просьбой перезвонить в банк. При звонке сразу же после блокировке узнаю, что нарушил правила банковского обслуживания.

Алексей Александрович, понимаю, что это не совсем удобно, однако с настоящего момента просим вас любую информацию и все действия по вашим счетам и банковским картам проводить при личном визите в Банк и предоставлением надлежащим образом оформленных расчетных документов и запросов на бумажном носителе, заранее согласовав условия встречи письмом на почтовый адрес deposit@tinkoff.ru. Банком принято решение на основании пунктов 4.5 и 4.9 Основных положений условий комплексного банковского обслуживания, размещенных на официальном сайте Банка. Восстановление дистанционного обслуживания и разблокировка карт невозможна.

В пунктах 4.5 и 4.9, говорится, что счёт заблокирован из-за подозрений в пособничестве терроризму и отмыванию денег. На вопрос «как снять остатки?» мне предложили прилететь в Москву. Но дело в том, что я живу за 3800 км от столицы.

В банке мне не ответили, где именно в договоре пункт о личном визите Москвы. Это такой у вас способ рэкета? Я понимаю, что это возможно 115-ФЗ или вам ЦБ это навязывает, но вы так хороните всех своих клиентов. Все люди уйдут в серую.

Как мне теперь быть? Ответа получить не могу, на почте никто не отвечает. Это первые звонки о распаде банка, по всей видимости. На все сообщения и звонки вот эта отписка. По кредитной карте прекращен грейс-период и активирован наивысшей процент по кредиту. Как будто я с неё нал снял. Все мили неактивны, которые я копил на поездку с семьей. Оборот средств по личным всем картам суммарно не превышал 900 тысяч рублей за 3 месяца в сумме. За что такое отношение?

Люди, бегите из этого банка, пока с вами не случилось подобное. Клешнями с одного из сотрудников удалось вытащить, что мне надо иметь при себе что бы ехать в Москву. Обоснование по каждой транзакции за 3 месяца. Как я смогу объяснить, что я в кино ходил, или кушать покупал. Или маме в долг перевел 160 тысяч рублей, как я это объясню, я даже чеки не хранил. Как ? Да никак.

На это и ставка, под то, что все деньги теперь у них и они так закрывают свои дыры в бюджете на пару с ЦБ при нефтяном профиците бюджета РФ у нас и НДС 20% и пенсии в гробу. Так РФ и банки отбирают у народа доходы. Зная, что те ничего не смогут подтвердить.

Я не занимаюсь обналом и так далее, у меня честный бизнес по «умным» домам, доходы с ИП в их же банке. Я могу дать справки, но они даже не попросили, просят те с магазинов или с кино по которым я точно не дам по физ лицу.

Какие справки на бумажном носителе? Я хочу предостеречь всех, кто смотрит эти положительный отзывы и прочие на других сайтах. Всё это выкупает отдел маркетинга банка. Этот банк по щелчку пальцев заберёт деньги и вы ничего не докажете.

По ИП даже ответ не дали, всё проверка идет, а потом, судя по всему предложат за 15% вывести деньги или так же прилетать в Москву. Сейчас готовлю иск в суд, подключаю своих сотрудников службы безопасности и сделаю всё, чтобы в СМИ и соцсетях это набирало больше оборотов. Я прошу предоставить конкретные причины блокировки и ИП и счетов, не надо ссылаться на пункты, я и так их знаю. Что послужило ссылкой на них?! Cкрины из переписок:

На все операции им надо, их за 3 месяца более 300 было, я как опишу зачем сигареты покупал или в кино ходил ! А почта их не отвечает и по телефону тоже самое. Отличный банк!

Позиция «Тинькофф банка»:

В Банк неоднократно поступала негативная информация в отношении деятельности автора публикации. Более того, с запросом на чарджбэк (возврат денежных средств за неполученный товар/не оказанную услугу) к нам обратился как наш клиент, так и сторонний банк в интересах своего клиента. Банк был вынужден компенсировать пострадавшим потери из собственных средств и теперь планирует обратиться в суд и взыскать с автора публикации понесенный нами ущерб.

комментарий пресс-службы «Тинькофф банка»

Позиция автора материала:

Перед блокировкой в ноябре, я сейчас вспомнил один интересный случай был. Существуют такие группировки по возврату денег. Вроде тех, которые про алиэкспресс рассказывают — как можно обмануть магазин и вернуть обратно деньги.

Был у меня один странный клиент, который попросил доставку телефона по «Почте России». Мы его предупредили, что это долго, спросили, уверен ли он. Он ответил, что да. Как вы знаете, номера отслеживания на «Почте России» могут длительное время обновляться. Ровно по этой схеме из вот этих вот групп, как я потом выяснил, клиент запросил чарджбэк в рамках платёжной системы Visa или MasterCard.

На меня естественно вышел «Тинькофф банк» с просьбой разъяснения ситуации, мол, вот клиент оспаривает операцию, дайте ваш комментарий. Я говорю, никаких проблем, вот информация, вот договор на сайте вы можете ознакомиться. Мы заключаем с каждым клиентом договор, и он не может оплатить товар без галочки, которая даёт согласие в том числе на обработку персональных данных и так далее.

Мы не выходим за рамки обещанных сроков доставки, в чём может быть вопрос? Почему оспаривание? Ну вот клиент утверждает, говорит представитель «Тинькофф банка», что он не получил товар. Мы ему сказали подождать, но в банке спросили, почему трек-номер не обновляется. Мы сообщили, что это может быть из-за «Почты».

После этого «Тинькофф банк» сказа «хорошо, мы всё поняли» и инициирует возврат полностью всей суммы 113 тысяч рублей клиенту. Мы позвонили в банк, говорим, «как такое возможно? вы что творите? у нас маржинальность на товаре 1000-1500 рублей, мы же теперь будем 113 телефонов продавать чтоб в ноль выйти. На основании чего вы одобрили данный чардж бэк?»

А банк сказал, что им неинтересны наши соглашения с клиентом, несмотря на то, что в нашем соглашении написано что оно является высшим в юридическом плане. «Тинькофф» инициировал чарджбэк по внутреннему усмотрению. Я говорю, так а зачем вы взяли инициировали возврат клиенту, которому мы отправили телефон и всё он получил — и деньги обратно и телефон?

Алексей Слободчиков
автор материала

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы рассказать свою историю.

Написать
{ "author_name": "Alexey Slobodchicov", "author_type": "self", "tags": ["\u0438\u0441\u0442\u043e\u0440\u0438\u0438","\u0431\u0430\u043d\u043a\u0438"], "comments": 260, "likes": 120, "favorites": 22, "is_advertisement": false, "subsite_label": "news", "id": 88875, "is_wide": false, "is_ugc": true, "date": "Mon, 25 Feb 2019 16:13:29 +0300", "is_special": false }
0
{ "id": 88875, "author_id": 228786, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/88875\/get","add":"\/comments\/88875\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/88875"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 245416, "last_count_and_date": null }
260 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
64

Мы пообщались с читателем и стала ясна причина блокировки: в глазах банка его бизнес приносил доходы из воздуха, а потом он все деньги снимал на личную карту. Это классическая схема обналичивания, за которую заблокируют счета в любом банке. Прошу обратить внимание на пометку редакции в материале.

Ответить
28

Сказочный бизнесмен

Ответить
7

Кстати, а вот что прислали из «Тинькофф банка»:
В Банк неоднократно поступала негативная информация в отношении деятельности автора публикации. Более того, с запросом на чарджбэк (возврат денежных средств за неполученный товар/не оказанную услугу) к нам обратился как наш клиент, так и сторонний банк в интересах своего клиента. Банк был вынужден компенсировать пострадавшим потери из собственных средств и теперь планирует обратиться в суд и взыскать с автора публикации понесенный нами ущерб.

Ответить
1

А если человек - массажист на дом? То есть без затрат. Выглядеть будет так же: деньги приходят со счетов клиентов. Он тоже берет деньги из воздуха?

Ответить
5

Смотрят по сфере деятельности, магазин без расходов это фантастика.

Ответить
3

Всегда должны быть отчетные документы. Акты выполненных работ, чеки.

Ответить
1

Покупка масла, массажного стола, оплата квартиры, печать визиток, подача объявлений

Ответить
0

Так будут выписываться зарплаты как минимум, ещё будут квитанции о предоставлении услуг и всё прочее. Я в бизнесе не особо разбираюсь, но это хотя бы кажется логичным.

Ответить
1

С каких пор отменили покупку под отчёт? При покупке можно использовать собственные деньги, никто это не запрещает. А если потом ещё и не отчитываться, то это выгодно государству. Можно и за наличные покупать в оговоренных законом пределах, потом отчитываться и получать деньги обратно на частный счёт, можно кредитовать самого себя с личного счёта, это абсолютно законно.

Ответить
0

Что бы покупать под отчет нужно получить деньги под отчет

Ответить
–1

Блокировка «Тинькофф банком» счетов по 115-ФЗ: следование букве закона или шантаж путём злоупотребления правом?
Пишу из опыта такого вида «заработка» банка! Как только , дорогие, честные предприниматели, компании, Вы начнёте зарабатывать и на Вашем счете в банке Тинькофф появятся более высокие суммы движения денежных средств- Ваш счёт заблокируют с ссылкой на указанную выше статью с целью удержать хорошие проценты от денежных средств, хранящихся на вашем счете, с желанием их вывести, либо с разблокировкой приостановленных платежей!!!
Внимание!!! Люди дорогие! Прежде чем стать клиентом банка Тинькофф прочитайте интернет и отзывы о людях, чей малый, развивающийся бизнес пострадал от этого Банка! Я буду писать бесконечно, чтобы как можно больше людей знали правду о такого рода «честного» заработка банка , ссылаясь на статью ЦБ с блокировкой честно заработанных Ваших денежных средств !!!!

Ответить
52

ты ептвою мать абзацы ставить умеешь? аж горит

Ответить
5

Сорян, первая статья, поправил

Ответить
5

чот незаметно

Ответить
4

Ещё бы выравнивание по ширине и было бы вообще идеально

Ответить
3

самое интересное тут это абзацы, ептвою мать, аж горит

Ответить
0

Походу копипаст

Ответить
32

Вы не в тот Тж написали, обращайтесь, пожалуйста, в Т—Ж

Ответить
0

Ага они то опубликуют. Отсюда бы не удалили )

Ответить
11

Оформлено хуёво, сольют

Ответить
4

Оформлено отвратно. Понятно, то это крик души, но хотя бы орфографию и опечатки исправили бы. И поменьше экспрессии типа "они так закрывают свои дыры в бюджете на пару с ЦБ при нефтеном профиците бюджета РФ у нас и НДС 20 и пенсии в гробу"

Ответить
1

Туда, туда, тут хватает хейтеров тинькова

Ответить
1

всё время думаю о том, как в тинькове мечтают перекупить домен tjournal.ru

Ответить
0

Это очень смешно :)

Ответить
27

Как обычно. Блокнули какого-то ИПшника с оборотом в 500 тыщ из-за ЦБ. Выводы ИПшника: ЭТО ПОСЛЕДНЯЯ ВЕСТОЧКА, БАНК РУШИТСЯ И ЗАКРЫВАЕТ ДЫРЫ В СВОЕМ БЮДЖЕТЕ ЗА СВОЙ СЧЕТ.

Не приятно, конечно, но выводы так себе.

А Банку я, конечно, желаю, не ссылаться на истории о том, что они имеют права ничего не говорить, а наоборот такие ситуации максимально прозрачно разбирать, тогда и проблем не будет и по репутации не высокий удар. А все спорные моменты - прямиком в ЦБ переадресовывать или кто там щас у них регулятор.

Ответить
4

Банк не имеет права подробно рассказывать причины блокировки. Так прописано то ли в самом 115ФЗ, то ли каких-то документах от ЦБ. За это им могут сделать атата.

Ответить
0

Если кто-нибудь даст прямую ссылку на этот запрет - буду благодарен!

Ответить
15 комментариев
1

максимально прозрачно разбирать

Им это не интересно, у них даже отдела для таких разбирательств нет. Переведут на другой рс в другом банке под 15% комиссии и свободен :) Доп заработок и бонусы топам, что бы можно было на сытый желудок из чатиков айтишников увольнять.

Ответить
0

Ну как не интересно - прозрачность и открытость в таких вопросах подняла бы репутацию банку. А сейчас (речь даже не о Тиньке, а о всех этих историях по 115) кажется, что банки просто беспредельничают, а отвечают формальными отписками. Полный кал.

Ответить
2 комментария
0

Автор сам виноват.
Открывать бизнес и пользоваться услугами дистанционного банка, зная, что в случае форс-мажора придется топать в столицу - такой себе предприниматель.

Ответить
21

Ты не Лихачев, сорян

Ответить
2

Это кто ?

Ответить
16

Этот же вопрос я тебе хочу задать

Ответить
1 комментарий
24

Школьник-вундеркинд, который предрек проблемы в крупном банке и обоснованно призывал выводить оттуда деньги. Ему многие не проверили, а когда произошел крах, то признали его гений.

Недавно уехал в Барселону и (по неподтвержденным данным пользователей) он присоединился к борьбе за освобождение Каталонии.
(А ещё обещал статьи с крупнейшей мобильной выставки).

Ответить
0

На банки.ру писал?

Ответить
5 комментариев
19

Обороты были не большие, за год чуть больше 300т р

В 2017 году деятельность по ИП приостановил

с сентября по ноябрь оборот ... 500т р

Чувак, у тебя был какой-то мелкий бизнес, потом он совсем заглох (в глазах банка), и тут ты врываешься с оборотом в пол-ляма за пару месяцев и пытаешься их сразу вывести через личную карту. У любого банка автоматически сработают AML контроли.

Ответить
0

500К не должно вроде подпадать под закон о противодействии отмывке, по крайне мере так было лет 5 назад

Ответить
4

5 лет назад и такого количества жалоб на 115 фз не было

Ответить
1

5 лет назад было очень свободное время для налички.

Ответить
1

ну так я согласен. давайте справки покажу, они же ничего не просили не по одной транзакции. Давайте покажу что налоги платил, они нечего не принимали. Мол лично в банк приходите и все

Ответить
3

Обоснование по каждой транзакции за 3 месяца. Как я смогу объяснить, что я в кино ходил, или кушать покупал. Или маме в долг перевел 160тр как я это объясню, я даже чеки не хранил. Как ? да никак.

ээээ?

Ответить
0

Комментарий удален по просьбе пользователя

Ответить
0

А какая у тебя система налогообложения? Это имеет значение. А зачем покупать товар за наличку, если можно купить по безналу, с расчетного счета ИП?
Ты в глазах банка обнальщик, у них есть все основания так думать.
Не стоит пользоваться счётами только в одном банке. У меня на пример 6 лицевых счетов, и 2 расчетных у ИП в разных!!! банках. Попадал с ИП в такую ситуацию, полторы недели счёт был преостановлен. Собрал часть документов(с суммами больше 100 тысяч), несколько договоров с клиентами, и ещё что-то. Через 5 дней счёт активировали. Хорошо были другие деньги, и материал в течение этого времени покупал за нал. После этого случая открыл ещё один счёт в другом!!! банке.

Ответить
0

пытаешься их сразу вывести через личную карту

Собственно тут и ответ всей ситуации.

Ответить
14

это
На это и ставка, под то что все деньги теперь у них и они так закрывают свои дыры в бюджете на пару с ЦБ при нефтеном профиците бюджета РФ у нас и НДС 20 и пенсии в гробу. Так РФ и банки отбирают у народа доходы.

конечно совсем на уровне дворовой бабки претензии
они с репутационных потерь с этих случаев проебывают намного больше, чем зарабатывают

Ответить
6

репутационных потерь

Репутационных потерь и тинькоф. Ахаха, давай дневник, 5ку за шутку.

Ответить
2

то что они зарабатывают много - не значит что не могли бы еще больше. если бы не было подобных случаев.

Ответить
14

1. Далеко не первый случай.
2. Нет, это не признак банкротства банка.
3. Сочувствую.
4. Уверен, что судь проиграете. :(
5. Крупные суммы в банке лучше ваще не хранить...

Ответить
0

А где ж их хранить? И крупные это сколько?

Ответить
3

Смотря сколько по времени. Если долгосрочно - мне нравятся облигации США на 15 лет.

Идеальных схем не существует. Если в короткую, можно по нескольким банкам раскидать. Банки детали счетов друг у друга не видят, и цб не увидит ваших денег, если только нет серьезного преследования, но это ваще редкость. Депозиты как правило бесплатны, к тому же разные карты дают разные бонусы. Если есть что хранить и что тратить)

По объему - это кому сколько не жалко терять.

Ответить
2 комментария
0

Комментарий удален по просьбе пользователя

Ответить
0

Ок, может я ошибаюсь. Интересно будет посмотреть на судебные перспективы.

Смысл не в том, что суды плохие, а в том, что там формулировки очень размытые, а банк обычно ссылается на пункт договора, что может в любой момент прекратить обслуживание и отдать деньги с комиссией 15%

Ответить
3 комментария
0

Тоже самое постоянно бывает и у Сбера

Ответить
0

Я в курсе, да.

Ответить
0

И ВТБ - эти чуть ли не первые начали.

Ответить
12

Ситуация скверная, но я уверен, что у Тинька нет цели отжать твои 3 мульта — это капля в море, никакого заговора против ИП и попытки нарастить ликвидность тут нет

Ответить
–4

а если по 3 мульта с каждого 100го клиента )) норм же?

Ответить
0

Комментарий удален по просьбе пользователя

Ответить
0

Шок-новость: деньги можно крутить без блокировки

Ответить
1 комментарий
9

а что самое забавное
на банках ру по 115 фз регулярные посты идут про все банки от россельхоза до сбера, но до тж и вц почему-то просачиваются только тиньковские

Ответить
3

Пушо самый популярный банк среди офисного планктона.

Ответить
6

ну это скорее только про вц
на тж больше безработные

Ответить
2 комментария
0

Действительно! Особенно для предпринимателей-хипстеров, которым трудно выйти из офиса в стиле лофт и дойти до отделения нормального «физического» банка и заключить договор банковского обслуживания.

Ответить
6

Не забудь написать про результаты по суду
PS проверку устраивает ЦБ, а не Тинькофф

Ответить
8

шерстят сами банки, просто чтобы от цб не прилетело

Ответить
1

проверку устраивает ЦБ, а не Тинькофф

Но беспределят почему то именно банки, считая себя налоговым и судебным ограном в одном лице, хотя их единственная деятельность - это держать мои бабки на счете и позволять их крутить.

Ответить
0

единственная их деятельность - зарабатывать и не огрести от цб

Ответить
4 комментария
0

Обвиняет же Тинькофф))

Ответить
1

Комментарий удален по просьбе пользователя

Ответить
1 комментарий
–2

Нет, именно Тинькофф. Это по закону так. У ЦБ нет доступа к счетам, они их даже не видят, пока не будет серьезной причины для раскрытия.

Ответить
–1

Это по закону так

Нет НИКАКОГО закона, позволяющего заставлять клиента отчитываться о счетах. Гуглите матчасть.

Ответить
3 комментария
6

Комментарий удален по просьбе пользователя

Ответить
1

Работаю как ИП с 2012 года. Ходил в отделение только открыть - закрыть счёт. Ещё подпись электронную делать. В тинькоф с февраля прошлого года. Все справки, вопросы, декларация, подпись - онлайн и оперативно. Зачем нужно ходить в отделение? В каких ситуациях, кроме выше описанной

Ответить
1

Комментарий удален по просьбе пользователя

Ответить
4 комментария
1

Здравствуйте.
Как отметили выше в комментариях, ответ ранее мы уже предоставили в рамках отзыва на портале banki.ru. Пересмотреть решение возможности нет.
По условиям договора банк вправе запросить подтверждающие документы для соответствующей проверки, как и временно ограничить доступ к личному кабинету и возможность совершения операций по счету. Деятельность ведем строго согласно требованиям регулятора и нормам действующего законодательства.

Ответить
4

личное присутствие

Современный молодёжный мобильный банк превращается... превращается... в Сбербанк!

Ответить
0

Если во главе совок, то рано или поздно к этому придёт всё.

Ответить
2

Вот личные эмоции лучше подальше убрать.

Ответить
5

Когда у тебя заберут несколько мультов бабла, поверь, появится ооочень много личных эмоций

Ответить
0

? И строчить потом как истеричка посты где возможно?

Ответить
3 комментария
–4

Ну не удивительно, вон на соседнем vc материал про жульничество Тинькова самый популярный за прошлый год (или в топ-3, не помню точно)

Ответить
0

Вот в этот раз я реально не понимаю за что коммент уходит в минус

Ответить
0

дай ссылку почитать

Ответить
0

мы тут тебе не на вц. тут из рокетбанка уходят в тинькофф

Ответить
–13

Я бы поостерёгся хранить большие деньги по сути в виртуальном банке. Только на мелкие расходы.

Ответить
10

Что такое «виртуальный банк»?
Любые суммы до 1400000 защищены АСВ, в любом банке с лицензией в РФ

Ответить
0

Счета ИП и ЮР лиц пока ещё не страхуются

Ответить
5 комментариев
0

это вклады физ лиц, и то правильно на баланс поставленные.

Ответить
10 комментариев
3

Стоило бы избавить текст от лишних фраз и информационного мусора, а то читается тяжело.
Люди бегите из этого банка

Как ? да никак.

Я хочу предостеречь всех, кто смотрит эти положительный отзывы и прочие на других сайтах.

Ответить
0

Блин, даже в заголовке опечатка, ну как так
Тиькофф

Ответить
–4

Комментарий удален по просьбе пользователя

Ответить
–4

Ага) как раз там сейчас

Ответить
17

Это был тролинг, там за мутные операции ещё быстрее пидорнут

Ответить
3 комментария
1

Стоит прочитать это. Там грамотно озвучена позиция:
https://vc.ru/finance/44487-blokirovka-tinkoff-bankom-schetov-po-115-fz-sledovanie-bukve-zakona-ili-shantazh-putem-zloupotrebleniya-pravom

Я на стороне автора, если он:
1. Вёл свой бизнес открыто и по законам.
2. Предоставил все документы в банк, а они не хотят его разблокировать.

Ответить
0

Я помню времена, когда «Тинькофф» промышлял на пенсионерах и работягах: люди брали кредит,закрывали его... А через некоторое время им приходило извещение о просроченных платежах и пени... Работало совсем уж по мелочи. Теперь обувают бизнесменов. Evolve!!!

Ответить
0

Тебя по ФЗ 115 пидорнули, сложно будет доказать что не верблюд, лучше уходи от них.

Ответить
1

Как уйти там балансы большие, Они даже под 15% вывести не дают, даже справки не просили( только личный визит. А если там, не просто визит и кто мне билеты оплатит? Почему в договоре нет. "Если мы вас блокируем, летите к нам в МСК "

Ответить
3

Балансы? Если много зависло, значит был большой оборот, что-то не договариваешь...
Сколько в месяц по счетам прогонял? Сколько зависло?

Ответить
1 комментарий
0

Как уйти

Пишешь заказное письмо с требованием о переводе средств на расчётный счёт в другом банке и ждёшь.

Ответить
2 комментария
0

а что значит "под 15% вывести не дают" - это что ещё за схема новая?

Ответить
7 комментариев
0

Тогда в суд, если чист, отобьёшь судебные издержки тож

Ответить
1

я потратил 5 минут на то, чтобы узнать, что чувак недоволен блокировкой счета, при этом никаких аргументов в свою пользу не приводит. че за..

Ответить
1

Начал за здравие, закончил за упокой. Все уперлось в НДС и налоге.

А договоры и законы сам то, читать не пробовал, прежде чем начинать писать хейт заголовки?

У меня была ситуация интересней, у одного небольшого банка был кредит, и у них «сбилась программа» когда я был в отпуске за границей. По итогу - с личного счета не списался ежемесячный платёж, к списался с карты (на которой отсутствовали деньги) и появилось просрочка. Больше кредиты не брал, но интересно, как это повлияет в будущем?

Ответить
0

Очень давно, Тинькофф мне вернул проценты из-за того что я лох, неправильно посчитал грейс период по кредите, оплатил только через пару дней, но банк прошел на встречу и вернул деньги.

Ответить
1

В сторону Тинькофф-банка не могу сказать ничего плохого. Обслуживание устраивает. Но 115фз - это пздц, который подпортил нервы уже многим предпринимателям. В другом банке нам сначала заблокировали счет, а потом сделали принудительную ручную проверку платежей. Платную. Это несколько десятков тысяч в месяц. Совершенно на ровном месте. Бизнес полностью белый.

Ответить
0

и вообще тебе на vc.ru
там такое больше любят. возможно даже заплюсуют

Ответить
0

удалили с vc. Может тут заметят зарепостят)

Ответить
2

походу потому что подача слишком вольная. плюс есть ощущение что панфилова достали подобные однобокие посты, а тем более с такой подачей (не раз было так, что банк там в комментах отвечал, его ответ заминусовывали, а среди минусов ярко горел плюс от него)

Ответить
1 комментарий
2

Уточнил у коллег, ваш материал не удалили, а распубликовали с просьбой поправить оформление и перенести в нужный подсайт

Ответить
0

А что случилось то? Можешь кратко изложить суть происшествия в начале текста?

Ответить
0

Ничего, просто как снеги на голову. Сначала ИП потом Физ счет чрез месяц. Я и не скрываю что деньги отправлял на свой же физ счет с банка ИП Тинькофф на Физ счета в Тинькофф, но ИП это не запрещено! Транзакции были с моего интернет магазина, где и был установлен эквайринг от Tinkoff

Ответить
6

Я и не скрываю что деньги отправлял на свой же физ счет с банка ИП Тинькофф на Физ счета в Тинькофф

А вот это вообще банки не любят.

Ответить
47 комментариев
0

Текст я пока что не читала, ибо по заголовку и описанию невозможно понять о чем он.

Если ты считаешь, что Тиньков нарушает права ИП, то так и напиши об этом заголовке, а первым абзацем кратко изложи то, каким образом банк нарушает права ИП. А дальше уже переходи к подробностям. Иначе текст превращается в бессвязный поток мыслей.

Ответить
1 комментарий
0

Вас кинули, Алёша. Кинули, как лоха.

Ответить
0

А сколько переводилось на карту физ лица?
Были ли переводы, которые превышали 300 000 руб. за 1 раз или в целом за 1 месяц?
Были ли иные расходы, помимо перевода денег на карту физ. лица?

Ответить
1

Все под 0 почти выводил на физ (500 ра на оплату обслуживания счета)
За раз 100к-120к в месяц в 1 только 500к было
нет

Ответить
0

Вывод 500 000 за месяц вполне обычное основание для блокировки почти в любом банке, особенно при отсутствии других безналичных операций.

Ответить
0

А чё сейчас уже 300к красный флаг?

Ответить
2

Очень зависит от банка, но если кроме снятия, других операций по безналу нет, то вполне такое бывает. Вообще с точки зрения банков оптимально когда снятие налички не более 20% от всех расходов.

Ответить
0

Ебанатамана тинькоффф

Ответить
0

Комментарий удален по просьбе пользователя

Ответить
0

сам дурак - расходимся?

Ответить
0

3800км это сколько в самолето/часах?

Ответить
Обсуждаемое
Новости
В Центральном парке Нью-Йорка демонтировали памятную табличку от «Наили» с признанием в любви к Костину
Эта табличка стала одним из доказательств в расследовании ФБК об отношениях главы ВТБ и журналистки «России 1».
Новости
Егору Жукову дали три года условно. Студента ВШЭ признали виновным в экстремизме из-за четырёх видео на YouTube
Приговор по одному из самых резонансных дел года вынесли под скандирование протестующих у здания суда.
Интернет и мемы
Хм, а ведь так и есть
Популярное за три дня
Новости
В Минске несколько сотен человек вышли протестовать против интеграции Белоруссии с Россией
В городе проходят сразу две акции протеста.
Разборы
Фанаты «Зенита», «Динамо», «Локомотива» и «Арсенала» покинули стадионы во время матчей из-за задержаний «спартаковцев»
Уникальная акция солидарности болельщиков разных клубов.
Новости
В Госдуме отказались вводить налог для богатых. По мнению депутатов, россияне его не поддержат
В законопроекте предлагалось дополнительное налогообложение для тех, кто зарабатывает более двух миллионов рублей в месяц.

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "cndo", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "cndo", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "i", "ps": "cndo", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "Article Branding", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cfovy", "p2": "glug" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "cndo", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "disable": true, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "clmf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byswn", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "cndo", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "cndo", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "cndo", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "cndo", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223677-0", "render_to": "inpage_VI-223677-0-130073047", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=cndo&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Баннер в ленте на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudv", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "ccydt", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "cndo", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "cndo", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 20, "label": "Кнопка в сайдбаре", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "chfbk", "p2": "gnwc" } } } ]